🧮 Calculadora de Impuestos EE.UU. 2026
Ingresa tu salario anual y calcula impuestos federales, estatales, Social Security y Medicare. Ve tu salario neto y tasa efectiva de impuestos. Compatible con los 50 estados y deducciones 401(k)/HSA.
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Maximo $23,500
Maximo $4,300
$2,200 por hijo
Preguntas frecuentes sobre impuestos en EE.UU.
+Que es la deduccion estandar y como me beneficia?
La deduccion estandar es una cantidad fija que el IRS te permite restar de tu ingreso bruto antes de calcular impuestos. Para 2026, es $15,000 para solteros, $30,000 para casados declarando juntos y $22,500 para cabeza de familia. Esto significa que no pagas impuestos federales sobre esa porcion de tu ingreso. La mayoria de los contribuyentes usa la deduccion estandar porque es mas sencilla que detallar deducciones.
+Que es FICA y por que me descuentan Social Security y Medicare?
FICA (Federal Insurance Contributions Act) son impuestos obligatorios que financian dos programas: Social Security (6.2% de tu salario hasta $176,100 en 2026) y Medicare (1.45% sin limite de ingreso). En total, pagas 7.65% de tu salario bruto. Tu empleador paga otro 7.65% igual. Estos impuestos te dan derecho a beneficios de jubilacion (Social Security) y seguro medico despues de los 65 anos (Medicare).
+Como funcionan los brackets de impuestos federales?
Los brackets son progresivos: no pagas la misma tasa sobre todo tu ingreso. Por ejemplo, si eres soltero con $60,000 de ingreso gravable en 2026, pagas 10% sobre los primeros $11,925, luego 12% sobre la porcion entre $11,925 y $48,475, y 22% solo sobre la porcion restante hasta $60,000. Tu tasa 'marginal' es 22%, pero tu tasa 'efectiva' (el porcentaje real que pagas) sera menor.
+Puedo declarar impuestos si tengo ITIN en vez de SSN?
Si. El IRS requiere que todas las personas con ingresos en EE.UU. declaren impuestos, sin importar su estatus migratorio. Puedes usar tu ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) para declarar. Ademas, declarar impuestos con ITIN puede ayudarte a calificar para ciertos creditos fiscales y es un registro positivo si en el futuro ajustas tu estatus migratorio.
+Que es el Child Tax Credit y como lo reclamo?
El Child Tax Credit (Credito Tributario por Hijos) es un credito de $2,200 por cada hijo menor de 17 anos para el ano fiscal 2026. Este credito reduce directamente el impuesto federal que debes (dolar por dolar). Para reclamarlo, incluyes a tus hijos como dependientes en tu declaracion de impuestos. El hijo debe tener un SSN valido. Existen limites de ingreso para el credito completo.
+Me conviene contribuir a un 401(k)?
Generalmente si. Las contribuciones a un 401(k) tradicional se restan de tu ingreso gravable, lo que reduce tu impuesto federal y estatal. Por ejemplo, si ganas $60,000 y contribuyes $5,000 a tu 401(k), solo pagas impuestos sobre $55,000. Ademas, muchos empleadores igualan una parte de tu contribucion (employer match), que es dinero gratis. El limite de contribucion para 2026 es $23,500.
+Cuales estados no tienen impuesto estatal sobre el ingreso?
Nueve estados no cobran impuesto estatal sobre el ingreso: Alaska (AK), Florida (FL), Nevada (NV), New Hampshire (NH), South Dakota (SD), Tennessee (TN), Texas (TX), Washington (WA) y Wyoming (WY). Vivir en uno de estos estados puede significar un ahorro significativo, aunque algunos compensan con impuestos de propiedad o ventas mas altos.
+Que pasa si no declaro mis impuestos a tiempo?
Si no declaras antes del 15 de abril (o la fecha limite extendida), puedes enfrentar multas e intereses. La multa por no declarar es del 5% mensual del impuesto adeudado (maximo 25%). La multa por no pagar es del 0.5% mensual. Si necesitas mas tiempo, puedes solicitar una extension automatica de 6 meses con el Formulario 4868, pero esto solo extiende la fecha para declarar, no para pagar.
Como funcionan los impuestos en Estados Unidos
El sistema de impuestos en Estados Unidos tiene varias capas. Como trabajador, pagas impuestos federales al gobierno federal (IRS), impuestos FICA (Social Security y Medicare), y en la mayoria de los estados, impuestos estatales al gobierno de tu estado.
Impuesto federal sobre el ingreso
El impuesto federal es progresivo: se divide en “brackets” o tramos. No todo tu ingreso se grava a la misma tasa. Primero se resta la deduccion estandar de tu ingreso bruto, y solo el ingreso restante (“ingreso gravable”) pasa por los brackets. La tasa mas baja es 10% y la mas alta es 37% (para ingresos muy altos).
FICA: Social Security y Medicare
Estos impuestos se calculan sobre tu salario bruto (antes de deducciones). Social Security es 6.2% sobre los primeros $176,100 de ingreso en 2026, y Medicare es 1.45% sobre todo tu ingreso sin limite. Tu empleador paga una cantidad igual. Si eres trabajador independiente (self-employed), pagas ambas porciones (15.3% total).
Impuestos estatales
Cada estado tiene sus propias reglas. Nueve estados no cobran impuesto sobre el ingreso. Otros usan tasas fijas (como Illinois con 4.95%) y algunos tienen brackets progresivos (como California, con tasas del 1% al 13.3%). Tu estado de residencia puede hacer una gran diferencia en tu carga fiscal total.
Deducciones y creditos: reduce lo que pagas
Las deducciones reducen tu ingreso gravable (como la deduccion estandar, contribuciones a 401(k) y HSA). Los creditos reducen directamente el impuesto que debes, dolar por dolar. El Child Tax Credit de $2,200 por hijo es uno de los mas importantes para familias.
Tasa efectiva vs. tasa marginal
Tu tasa marginal es el porcentaje que pagas sobre el ultimo dolar que ganas. Tu tasa efectiva es el porcentaje total de impuestos que pagas sobre todo tu ingreso. Gracias al sistema progresivo, tu tasa efectiva siempre es menor que tu tasa marginal. Nuestra calculadora te muestra tu tasa efectiva real.
Esta calculadora proporciona estimaciones basadas en las tasas de impuestos federales y estatales de 2026. Los resultados son informativos y no constituyen asesoramiento fiscal profesional. Para tu situacion especifica, consulta con un profesional de impuestos (CPA o Enrolled Agent). Los impuestos estatales son aproximados usando tasas efectivas simplificadas.